五百万保证金去哪了?国诚金融悲情控诉遭浙商反撕

五百万保证金去哪了?国诚金融悲情控诉遭浙商反撕

屋漏偏逢连夜雨，这话用来形容陷入兑付危机大半年的国诚金融再恰当不过了。30月30日至4月3日，国诚金融在其官网社区连发5篇公告及3条置顶消息，就兑付工作进展作出说明。国诚金融表示，自元旦启动兑付工作以来，已完成2000余投资者的兑付，占总兑付金额的65%。在另一份公告中，国诚金融强调，公司逾千万资金被原股东、银行以及支付机构扣留不还，其中包括浙商银行私自扣留了500万存管保证金。

国诚金融在公告中表示，公司通过三种方式与有意向退出的投资人达成和解，绝大部分履行了兑付义务。本次兑付工作的启动时间为2017年1月1日，截至本公告发布之日，已兑付2000余人的投资者，保证了约65%已兑付投资人的投资本金完整退出。

在公告中，国诚金融曝光了扣留公司逾千万资金的多个机构和个人。

1、浙商银行存管保证金500万元

2016年6月20日，我司依据《浙商银行保证金存管协议》约定将500万保证金汇至指定账户，同日，浙商银行未经我司允许且事后未通知我司，擅自将上述保证金转至浙商银行内部账户，任由浙商银行挪为他用。

2、王建章私卡账户内的冻结资金393万元

王建章与公司签订《使用协议》，约定本人尾号为2821和0719的银行卡交由公司使用，该账户的资金本人不得擅自处置。2016年10月，王建章违反约定，擅自将上述两张卡内的资金冻结。王建章为国诚金融前CEO，平台暴雷后已自行离职。

3、投监会成员小米哥（戚列仲）私人账户300万元

2017年1月6日，第三届投监会指派其骨干成员—小米哥（戚列仲）与公司签订《保管协议》和《承诺书》，公司依约定将资金汇至小米哥私人账户，但是投监会却拒绝履行约定事项，包括发放员工工资、兑付投资人提现等。

4、富友支付冻结资金101.5万元

根据《富友综合支付受理协议》及相关协议，上海富友支付服务有限公司冻结了我司账户资金共计人民币1015682.00元，我司在第一时间与该公司协商，但是该公司一直未回应。

5、网银在线冻结资金193万元

根据编号为HTWYKJSM2016041318《B2C/B2B在线支付服务协议》、HTWYKJSM2016041319《网银在线代付支付服务协议》及其他相关协议，网银在线（北京）科技有限公司冻结我司账户内的资金共计人民币1929582.88元，我司在第一时间与该公司协商，要求该公司将冻结资金兑付投资人，但该公司一直没有给出明确的态度。

6、公司对公账户内的冻结资金113.5万元

公司的对公账户（招商银行尾号0202）内资金1135906.03被FY冻结。

对国诚金融的说法，浙商银行6日发布公告予以强势回应。

浙商银行表示，上海国诚金融信息服务有限公司发布公告，声称我行将其风险保证金“挪为他用”，这与事实情况严重不符，属于虚假信息，国诚金融根据与我行签署的存管协议存入我行的人民币500万元风险保证金至今仍在该公司风险保证金存管账户，且该账户目前已被FY冻结。后续，我行将严格按照法律法规、FY指令及合同的相关约定进行操作。

附浙商银行公告原文：

关于对国诚金融发布虚假信息公告的声明

2017年4月1日，上海国诚金融信息服务有限公司（以下简称“国诚金融”）发布公告，声称我行将其风险保证金“挪为他用”，这与事实情况严重不符，属于虚假信息，我行特此郑重声明：

我行作为一家全国性股份制商业银行，严格按照《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》开展网络借贷资金存管业务，为客户提供充值、投资、放款、还款、提现等一站式专业服务。国诚金融根据与我行签署的存管协议存入我行的人民币500万元风险保证金至今仍在该公司风险保证金存管账户，且该账户目前已被FY冻结。后续，我行将严格按照法律法规、FY指令及合同的相关约定进行操作。

对于国诚金融发布虚假言论的行为，我行保留追究其一切责任的权利。

浙商银行上海分行

2017年4月6日

国诚金融正式上线于2013年9月，官网显示，网贷，成交金额58亿元，风险备用金500万元。其兑付危机起源于去年8月底，因关联公司国阳财富陷入兑付危机，国诚金融也遭遇投资人挤兑。另据中国金融报报道，国诚金融平台出现大面积兑付逾期，涉及7000多名投资人、金额4.5亿元。