花旗遭重罚！英国审慎监管局对花旗开出 4390 万英镑罚单

因为花旗集团旗下公司提交了不完整和不准确的监管信息，英国央行对其开出4390万英镑的罚单，为英国央行所属金融监管机构有史以来开出的最高罚单。

在周二发给第一财经等机构的声明中，英国央行旗下监管机构审慎监管局（PrudentialRegulatoryAuthority，PRA）对花旗环球金融有限公司（CitigroupGlobalMarketsLimited/CGML）、花旗银行伦敦分行（CitibankN.A.Londonbranch/CBNALondon）和花旗银行欧洲有限公司英国分行（CitibankEuropePlcUKbranch/CEPUK）处以4390万英镑的联合罚款，处罚原因是其内控以及管理安排未能满足审慎监管局监管报告要求。

在2014年6月19日至2018年12月31日期间，上述机构在英国的监管报告框架"未能有效设计，实施或运作"，导致其"向审慎监管局所提交的资本和流动性水平的监管报告不完整不准确"。审慎监管局负责监测英国约1500家银行、建筑协会、信用合作社、保险公司和大型投资公司的财务稳定状况。

PRA指出，尽管目前花旗对于流动性和资本充足率的要求，比英国央行任何时候的规定都要高，但花旗在上述日期内犯下一系列重大错误，包括：

花旗未能确保设计，实施和有效支持其英国监管报告框架的系统和控制措施；

花旗未能投入足够的人力资源来确保花旗环球金融有限公司（CGML）的监管报告是完整且准确的；

鉴于花旗的规模、复杂性和系统重要性，花旗对其英国监管报告控制框架的多个方面的纪录不充分。

鉴于这些决策的复杂性及其对收益准确性的影响，花旗环球金融有限公司（CGML）对报告要求进行技术解释的方法不够完善

作为一家具有系统重要性的机构，花旗在监管报告方面的监督和管理大大低于预期标准

PRA表示，这些问题"严重且普遍存在"，这意味着花旗未能就其财务状况提供准确的监管信息。英国审慎监管局首席执行官SamWoods表示："金融机构的监管信息对于审慎监管局履行职责至关重要。花旗未能提供准确的信息，也未能达到我们对于一家具有系统重要性的银行的治理标准的预期。"

根据花旗银行随后发给第一财经等机构的声明，该行已将满足其监管报告要求列为优先事项，并对PRA指出的所有不合规之处进行了整改处理。

总部位于纽约的花旗银行是美国第三大银行，并被指定为"具有全球系统重要性的银行"。它的资产为2万亿美元，业务遍及约100个国家。亦有英国媒体指出，花旗本应面临6270万英镑的罚款，但该行属审慎监管局的合作机构，因此得到了30％的罚金减免。